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央行等七部门：各类ICO融资立即停止
发布时间：2017-09-06 14:26:03
在“PPT融资”、项目造假等乱象横行之际，央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部门9月4日出手正式叫停ICO融资。七部门通知指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各类代币发行融资活动应当立即停止——这是继2013年央行等部门对比特币交易提示风险后，监管层再次对所谓“虚拟货币”交易“亮剑”。
受监管消息影响，多家ICO平台正式宣布停止相关交易，安排退币等工作，几乎所有的代币都经历了暴跌的一日。
定性：本质是未经批准非法公开融资行为
资料显示，ICO(InitialCrypto-TokenOfferings，首次公开加密代币发行)本质是一种融资行为，项目负责人通过向不特定的投资者发行加密代币(Crypto-Token)，达到为项目融资的目的。最新数据显示，2017年上半年国内ICO累计融资规模26.16亿元人民币。
通知称，近期，国内通过发行代币形式，包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。此前新京报记者曾调查指出，多个项目存在虚假宣传、庄家拉盘等行为。
对此，七部门的通知对代币发行融资行为定性，指出其涉嫌违法。通知称，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
国际上，ICO风险也被越来越多的监管部门关注。继7月25日宣布将ICO纳入监管之后，美国证监会（SEC）于上月再次发出警告ICO投资风险，指出存在一些上市公司“拉高出货”等骗局。
各类ICO立即停止，已完成代币做清退安排
根据相关法规，七部门通知宣布，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。“公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。”通知称，“已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。”
此外，通知还宣布，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。
60家平台填表上报，多机构已提示风险
据了解，在全面叫停之前，多机构已于近日公开提示了风险；相关责任机构已开始整治工作，而60家平台被列为重点，被要求于昨日填表上报。
多位知情人士告诉新京报记者，国家互联网金融风险整治办（国家互金整治办）已下发《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》（下称《通知》），要求各地整治领导小组组织辖内相关部门，立即开展辖内代币发行融资活动摸排工作。同时，各地整治办汇总辖内代币发行融资交易平台及融资主体情况，并于9月4日下班前报送至国家整治办，同时抄送证监会、银监会、保监会办公厅。
同时，国家整治办提供了60家ICO平台名单。
知情人士透露，昨天上午这60家ICO平台填写表格，下班前主动申报，根据主动申报情况，整治办摸排清查。60个名单内存在一些自己没有发过ICO也没给别的项目发过ICO的平台，预计摸排清查将持续一两周的时间。
为何从ICO平台开始清理整顿？对此，业内人士透露，监管层通常选择“卡口”监管，先从ICO平台开始，而不是针对ICO项目，这样更高效。
此前，地方监管部门也已经动手开始调查。9月3日晚间，福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室以特急文件形式转发国家互金整治办的文件。
今年以来，动辄数倍、数十倍甚至数百倍的ICO财富效应凸显，引发越来越多的项目发起ICO，投资者跑步进场。然而，业内普遍反映90%的ICO项目不靠谱。
8月30日，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》。提醒投资者国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。
进展
24家平台暂停ICO服务部分项目可退币
在央行等7部门发文叫停ICO之前，已有部分ICO平台主动暂停ICO服务。据零壹数据不完全统计，继8月30日ICOINFO发布暂停ICO业务公告，截至2017年9月4日17：30，累计有24家ICO平台停止ICO服务或网站关闭。
平台退币，有投资者不愿退
8月30日当天，ICOINFO已宣布暂停一切ICO业务；9月2日晚间，比特币中国发布公告称暂停ICOCOIN（ICO币）充值与交易业务；9月3日下午，ICOAGE也发布了暂停服务公告。
“我们提前做出应对，准备给投资人开放一轮自愿退币行为。主要是针对散户投资者，根据协议，已有机构投资者暂时不退币，意图筛选掉不合格的投资人。”一位已经完成ICO项目的负责人说。
著名天使投资人薛蛮子投资的墨链9月4日上午发布公告称，基于保护投资人利益的考虑，墨链团队和合作平台沟通后，决定对有意向退币的投资人开放退币通道。
不过，记者在墨链的投资者社群中看到，不少投资者不愿意退币，甚至担心被强制退币。有投资者在群内表示，如有退币者可以私信，愿意收币。也有部分投资者自愿选择退币。
李笑来项目暂停中国市场众筹
9月4日央行等7部门下发文件之前，李笑来首个ICO项目EOS在其募币平台上表示，为积极配合中国相关部门对于ICO市场调查和整顿，EOS官方决定暂停中国市场的众筹，认领和注册功能不受影响。
根据EOS项目7月初ICO的规定，其众筹时间为365天，每天分发一部分代币，根据当天收到的以太坊数量来决定EOS当天的ICO价格。目前已经募集146.5万ETH，总价值4.6亿美元。但是，截至记者发稿时，该平台尚未发布退币通知。
此外，部分项目已经准备转移至国外。9月2日，比特币中国晚间公告称，比特币中国即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务，并将于北京时间2017年9月3日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。
消息公布后，ICOCOIN币价大跌，聚币网数据显示，ICOCOIN一度下跌33.47%。不过此后，人们发现ICOCOIN已经悄悄转战国外。
据相关公告，ICOCOIN于2017年9月1日13：00正式登录欧洲交易平台C-CEX（C-CEX.COM），并称C-CEX公司总部设在德国，其主要用户来自欧盟国家，在美国及中国也有一定的用户。
“部分ICO项目存跑路嫌疑”
据零壹数据统计，9月4日，12家ICO平台在其官方网站发布暂停ICO业务公告，宣布停止发布新的融资项目，但提币功能正常。12家ICO平台分别是2017ICO、ICOfox、ICO时间、点量金服、国交网、91ICO、Aimwise、ICO17、ICO365、币投资、币众筹和文链圈。
“有些人甚至被吓跑路了。”一位业内人士透露，个别平台存在跑路嫌疑，不排除一些项目已经跑路。有些平台公众号都已经改名，项目负责人已经不见了。
资深玩家王大炮表示，部分项目的团队已经有很可疑的行为，甚至存在跑路的风险，比如说“薪付宝”，近期已经清空了其微博，社区的一些重要文章也被删掉，投资者们联系薪付宝客服也迟迟没有回复，种种行为都让人生疑。
整治大幕拉开后，如何退出就成了问题，尤其是此前饱受争议的项目。据群币网9月3日公告，其将于9月15日上线传家币（FHL），开启相关交易。
8月25日，聚币网在其《关于传家币盗用聚币网品牌进行宣传的声明》中称“随着行情火爆，一些不法之徒打着即将上线聚币网交易的幌子，在微信群、QQ群、论坛等多种社群渠道进行ICO的大力推广”。公告还强调：“聚币网从未与传家币建立任何合作关系，传家币永远不会上线聚币网交易，请勿上当受骗！聚币网已经向其发送律师函，要求其停止使用聚币网的品牌进行宣传！”
在传家币的官网上，其号称为“一款众筹了就能开始赚钱的真实开源虚拟货币”。
此外，对于有人士质疑传统三大比特币平台与ICO关系，火币网方面回应新京报记者称，其不涉及任何ICO发行、承销、代币交易业务。
另一家平台OKCoin币行方面称，其CEO兼创始人徐明星在今年2月的一份行业自律公约中已经承诺，公司不参与募集任何ICO项目。
声音
多位ICO项目发起人表示，8月18日参加一行三会座谈会的时候，监管整体表态比较温和，这次的“一刀切”监管既让他们意外也在情理中。
上周末，监管层透露监管信号给部分ICO项目负责人，让负责人安抚投资人情绪。有些投资人情绪激动，对此非常悲观。此前呼吁监管的投资人表示拥护此次监管，认为监管过后有利于净化行业。
“如果这一次不这么严厉一刀切，或许仍让部分投机者心存幻想。如今全面禁止ICO，将有利于行业重新规范”，一位业内人士说。
市场反应
代币市场暴跌40%投资者：几分钟十几万没了
9月4日央行、网信办等部门发布通告，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，各类代币发行融资活动应当立即停止。受监管消息影响，代币市场大跌。
截至昨日16时30分，聚币网“创新实验区”14种代币全部下跌，8种代币下跌超过40%。其中，Achain下跌54%，钛币下跌50%。此外，以太坊、比特币分别下跌11.46%、6.77%。
8月下旬，受监管传闻影响，代币市场一路下跌。以聚币网交易平台“创新实验区”的14种代币为例，自8月15日以来，Achain、投票链、玄链、医疗链、ICO币、钛币、知产币、基本币累计下跌超过90%。
医疗链8月15日最高时为1.49元，截至发稿时币价为0.13元。代币“龙头”NEO（曾用名“小蚁股”）8月16日最高时曾达到339.51元，截至发稿时币价为120元。
市场暴跌下，代币炒作者损失惨重。一位炒币者称，“没有躲过下跌，几分钟十几万就没有了。”
不过，市场暴跌之后，又出现小幅回升迹象。炒币者称：“这是入场冒险抄底的资金，如果眼疾手快，还能获得一定收益。”代币市场724小时交易，不设涨跌幅限制，T+0交易，炒币者可随时买随时卖。
9月4日，币圈大V巴比特创始人长铗在群里安抚投资者，现在市场有些非理性，监管是好事。大浪淘沙，优胜劣汰，相信自然法则。
走访
多家ICO项目主动取消路演
9月1日中午及下午，记者走访中关村创业大街，在将近四个小时内均未发现ICO项目路演。
此前的8月，中关村创业大街虽然闷热，却吸引各类热情路演。区块链、ICO项目的路演海报成为主角，挂在咖啡馆外墙的显眼位置。这种做法在上周几乎消失。活动行的数据显示，8月份，基本两天就有一场ICO路演，周边咖啡馆是他们的主要活动场地。
9月1日，记者在3W咖啡馆未发现有ICO项目路演，在ICO项目路演中心等ICO项目常选择的地方也未发现ICO路演项目。
据ICO路演中心相关负责人介绍，8月28日以来，此前曾预定路演的ICO项目方选择主动暂停路演，主要是预计监管将至。
“这一周我们没有一家ICO项目路演。”上述负责人表示，按照此前的路演规则，ICO项目方可以选择单独租赁路演场地，还可以选择增值服务，即接受路演中心提供的对接投资人等各项服务。
此前，主题为“引领金融科技助力五大发展”的2017DACA区块链国际高峰论坛暨中国乌海区块链科技产业沙盒园区启动大会原定于2017年9月2日-3日在北京朝阳富力万丽酒店隆重举行。
然而，就在该会议举办的前夜报名参会的投资者和与会嘉宾均被告知会议取消。
9月1日晚上9点半左右，主办方正式短信通知参会人员。“因报名人数超过报备人数，基于公共安全原因暂停举办”。上述知情人士透露，北京市金融工作局相关领导经过协调最终决定取消该会议。
“我的一个北京金融工作局的朋友为了取消这场峰会，加班至凌晨两点”。一位参与投资乌海项目的投资人向新京报记者展示微信聊天记录。
9月1日凌晨2点多，这位朋友“提前”通知他，这个峰会预计要取消，他从8月31日一直在加班，至9月1日凌晨2点多协调此事。
附件：
中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告
近期，国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范化解金融风险，依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规，现将有关事项公告如下：
一、准确认识代币发行融资活动的本质属性
代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。
代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
二、任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动
本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。
三、加强代币融资交易平台的管理
本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。
四、各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务
各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的，应当及时向有关部门报告。
五、社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患
代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。
对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，社会公众应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。
六、充分发挥行业组织的自律作用
各类金融行业组织应当做好政策解读，督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易及“虚拟货币”相关的非法金融活动，远离市场乱象，加强投资者教育，共同维护正常的金融秩序。